笑对股市大跌,因为基金定投-周强笔记本
端午假期资本市场就没闲着,中美贸易战进入真刀真枪的阶段,看两国反应有继续扩大贸易战规模的趋势。内忧方面,还是持续不断的去杠杆,还有上市公司股权质押,在出现股价下跌后,如果大股东不能通过回购等手段保护股价,既没有办法补仓也没有办法偿还贷款,那么金融机构抛售时,就会对二级市场造成冲击。由此出现“高位、高比例质押-股价暴跌-强平、爆仓-股价再崩盘”的链条。 导致今天A股上证跌3.78%,深圳跌5.31%,我的基金组合跌幅也超过4%,是单日跌幅最大的一次。
市场恐慌俨然形成,按照晚上美股的走势,明天大概率还是下挫,引发恶性循环。今天大跌的时候没有像以往一样难受,也没有像以往一样激动着补仓。上午看完周例会,已经快午间休市了,看了下股指吓了一跳,又一次小股灾啊。
之前写过一篇《我是怎么从上一轮股市暴跌中活过来的》,里面就提到过不断的定投,摊低成本,把原本亏损50%以上的基金尽然在15年5月盈利解套。从16年开始,从股市转投基金,尤其是开始定投指数型基金之后,明确了以下几个基本问题后,再遇到大跌,反而淡定很多。
1、股市有涨有跌,要选择基业长青的投资标的。企业股票不一定,但是有多支股票组成的指数基金,因为定期的替换成分股,汰换掉不合适的企业股票,所以可以做到指数一直会存在下去,而且企业因为利润会进行分红或者投入再生产,所以推动指数长期向上。目前低估的指数基金有中证红利、红利机会、中证500、中证养老等等,都是很不错的定投标的。
2、选择指数低估的时候开始定投。指数种类很多,投资时候要选择指数估值被低估的时候,开始分批次定投,在指数最便宜的时候买入,哪怕再继续下跌,也比高估的时候更有安全边际,等到股市开始上涨,这些低估的指数进行估值修复回到正常,既可以享受盈利的收益,还能享受估值回归的溢价。
3、坚持定投,坚守纪律。定投是摊薄成本最好的方法,尤其是遇到熊市下跌的时候,会购买更多的份额,摊薄成本,遇到上涨,很快即可回本。此外,不要轻易的抄底,因为下跌的熊市里,你不知道底在哪里,所以,定下定投的规矩,坚守纪律最重要,而这一点往往是基金定投最难的,很多人都知道的道理,真做起来往往败在不能坚持上。
4、持续不断的现金流,做好定投的后盾。要注意定投资金的筹备,更要注意定投资金最好是三五年内不动的。千万别在最需要定投的时候没了子弹,更不要在跌出来估值大坑的时候,你因为用钱忍痛割肉,损失了之前千辛万苦赞起来的低成本筹码。所以做好自己的本职工作,让收入源源不断,是第一要义。此外也要计划好,定投的钱是不是会短期内要买房、买车、结婚啥的……